Un cabinet de gestion de patrimoine et une banque privée peuvent répondre à des besoins similaires, mais leur approche diffère souvent sur un point essentiel : l’indépendance dans le choix des solutions. Un cabinet comme Centraliz accompagne ses clients avec une vision globale (financière, immobilière, fiscale et successorale) et sélectionne les partenaires et solutions patrimoniales en fonction de vos objectifs, et non d’un catalogue interne.
La banque privée, quant à elle, propose généralement des solutions issues de sa propre gamme ou de partenariats privilégiés. Cela peut convenir à certains profils, mais l’univers d’investissement peut être plus restreint.
Chez Centraliz, l’accompagnement s’appuie sur un audit patrimonial et un suivi long terme, avec une sélection exigeante de solutions (assurance vie, PER, SCPI, private equity, immobilier patrimonial, ingénierie patrimoniale). L’objectif est de construire une stratégie sur-mesure, cohérente avec vos projets de vie et votre situation.