Il n’existe pas de règle unique, mais consulter un gestionnaire de patrimoine devient particulièrement pertinent dès lors que votre situation se complexifie : revenus élevés, actifs immobiliers multiples, création ou cession d’entreprise, préparation de la retraite, transmission, expatriation, optimisation fiscale.
Dans une logique de gestion privée, l’accompagnement est généralement adapté aux personnes disposant d’un patrimoine significatif et souhaitant une stratégie structurée. Chez Centraliz, nos clients sont majoritairement des dirigeants, cadres, expatriés, héritiers ou retraités disposant souvent d’au moins 1 million d’euros de patrimoine, recherchant un accompagnement haut de gamme et une approche sur-mesure.
L’enjeu n’est pas uniquement le montant, mais la nécessité de prendre de la hauteur, de redonner du sens à votre patrimoine et d’aligner vos décisions avec vos projets de vie. Un audit patrimonial permet d’évaluer les leviers concrets d’optimisation et de structuration adaptés à votre situation.