Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lieusaint : fiscalité, investissement et transmission sur mesure

Vous recherchez un cabinet de gestion de patrimoine indépendant capable de structurer, protéger et développer votre patrimoine en Seine-et-Marne et en Île-de-France ? Implanté à Lieusaint, Centraliz Finance accompagne depuis 2013 des dirigeants, professions libérales, cadres supérieurs et retraités aisés à Melun, Fontainebleau, Évry-Courcouronnes, Créteil et Paris 75.

Notre mission : construire une stratégie patrimoniale cohérente intégrant fiscalité, placements financiers, immobilier et transmission. Prenez rendez-vous pour faire un bilan patrimonial gratuit et bénéficier d’une analyse confidentielle et personnalisée.

Faire un bilan patrimonial gratuit pour clarifier votre stratégie

Faire un bilan patrimonial gratuit permet d’identifier les leviers d’optimisation immédiats. Nous analysons vos revenus, actifs immobiliers, placements financiers et objectifs successoraux afin de définir une feuille de route structurée.

Ce diagnostic global constitue la base de toute stratégie performante. Vous bénéficiez d’une vision claire de votre situation et d’un plan d’action chiffré.

Optimisation fiscale : réduire votre impôt légalement

La fiscalité est au cœur de notre approche. Nous réalisons une simulation défiscalisation immobilière complète afin d’identifier les dispositifs adaptés à votre niveau d’imposition.

Nous intervenons notamment sur :

• La réduction impôt loi Malraux
• L’investissement Girardin industriel
• Le choix du meilleur placement financier actuel selon votre pression fiscale
• L’optimisation de la rémunération du dirigeant
• La structuration via holding patrimoniale

Chaque recommandation repose sur une étude précise et indépendante.

Investir en SCPI de rendement et placements financiers performants

Vous souhaitez investir en SCPI de rendement pour générer des revenus complémentaires ? Nous sélectionnons des supports diversifiés adaptés à votre profil patrimonial.

Nos solutions incluent :

• Assurance vie Luxembourg avantages pour sécurisation et transmission
• Investir en Private Equity pour diversification dynamique
• Contrat de capitalisation France pour gestion patrimoniale avancée
• Club deal immobilier rendement pour opportunités ciblées
• Groupement forestier investissement pour diversification et stratégie fiscale spécifique

Chaque placement est étudié selon votre horizon, votre fiscalité et votre tolérance au risque.

Préparer sa retraite à 50 ans et ouvrir un PER individuel

Préparer sa retraite à 50 ans constitue une décision stratégique pour tout dirigeant, indépendant ou cadre supérieur souhaitant sécuriser son niveau de vie futur. Plus l’anticipation est précoce, plus les leviers fiscaux et financiers sont puissants. Nous réalisons une analyse complète de vos droits acquis, de vos régimes obligatoires et complémentaires, ainsi que de votre besoin réel de revenus à long terme.

Dans ce cadre, ouvrir un PER individuel permet de transformer une partie de votre fiscalité actuelle en capital retraite structuré. Nous déterminons votre plafond de déduction disponible, construisons une allocation financière cohérente avec votre horizon et définissons une stratégie de sortie adaptée, en capital ou en rente. L’objectif est clair : maintenir votre train de vie tout en réduisant immédiatement votre pression fiscale.

Réduire les droits de succession grâce à une organisation anticipée

Optimiser sa succession de son vivant permet d’éviter des décisions précipitées et une fiscalité excessive pour vos héritiers. La transmission patrimoniale nécessite une vision globale intégrant votre situation familiale, la composition de vos actifs et vos objectifs à long terme.

Nous structurons des stratégies adaptées telles que le démembrement de propriété, qui présente de réels avantages fiscaux et patrimoniaux, le Pacte Dutreil pour la transmission d’entreprise ou encore des mécanismes de donation-partage organisés avec précision. Chaque dispositif vise à réduire significativement les droits de mutation tout en préservant l’équilibre familial et la pérennité du patrimoine transmis.

Comment créer une SCI familiale et structurer votre immobilier ?

Vous vous demandez comment créer une SCI familiale pour organiser votre patrimoine immobilier ? Nous rédigeons les statuts, déterminons le régime fiscal adapté et intégrons la SCI dans votre stratégie globale.

Cette structuration facilite la gestion, la transmission et l’optimisation fiscale de votre patrimoine immobilier.

Un cabinet de gestion privée reconnu par recommandation

Centraliz Finance est un cabinet gestion privée à Lieusaint, actif sur Melun, Fontainebleau, Évry, Créteil et Paris. Créé en 2013, initialement implanté en Essonne puis en Seine-et-Marne depuis 2021, le cabinet s’est développé grâce au bouche-à-oreille et à la confiance de ses clients. Notre indépendance garantit une sélection objective des solutions et un accompagnement réellement personnalisé.

Prenez rendez-vous avec votre conseiller en gestion de patrimoine

Vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine à Melun, Fontainebleau, Évry ou Paris ?

Nous vous recevons à Lieusaint ou en visioconférence pour un entretien stratégique confidentiel. Contactez-nous pour structurer, protéger et valoriser durablement votre patrimoine.