L’audit patrimonial est la première étape d’un accompagnement efficace en gestion de patrimoine. Chez Centraliz, il permet d’analyser votre situation dans sa globalité et de bâtir une stratégie cohérente, personnalisée et évolutive.
1. Découverte de vos objectifs
Nous commençons par un échange approfondi pour comprendre vos projets de vie : optimisation fiscale, investissements, retraite, revenus complémentaires, protection familiale, transmission ou cession d’entreprise.
2. Analyse de votre situation
Nous étudions votre patrimoine financier et immobilier, votre organisation juridique, votre fiscalité, vos revenus, vos engagements et vos contraintes. L’objectif est d’identifier les forces, les incohérences éventuelles et les leviers d’optimisation.
3. Préconisations et feuille de route
Nous vous présentons des recommandations structurées : solutions d’investissement, optimisation fiscale, ingénierie patrimoniale (holding, SCI, démembrement, donation), stratégie retraite ou transmission. Nous fixons ensuite un calendrier d’actions clair pour piloter les décisions dans le temps.
4. Suivi long terme
Votre conseiller Centraliz reste disponible à tout moment pour ajuster la stratégie selon l’évolution de votre situation et des marchés, et pour vous accompagner dans la durée.