La holding patrimoniale est un outil incontournable pour les dirigeants et investisseurs disposant d’un patrimoine significatif. Elle permet de structurer les actifs, d’organiser le réinvestissement, de piloter les flux financiers et de préparer la transmission dans un cadre optimisé. Chez Centraliz, nous accompagnons les entrepreneurs et familles patrimoniales dans la mise en place de holdings adaptées à leurs objectifs de vie, avec une approche globale et sécurisée.
Qu’est-ce qu’une holding patrimoniale ?
Une holding patrimoniale est une société (souvent une SAS ou une SARL) dont l’objet principal est de détenir des participations dans d’autres sociétés ou des actifs financiers et immobiliers. Elle sert de structure “chapeau” pour organiser le patrimoine, centraliser les revenus et mettre en place une stratégie d’investissement cohérente.
Quels avantages pour un dirigeant ?
- Capitaliser les résultats et organiser le réinvestissement (financier, immobilier, private equity)
- Structurer les flux : dividendes, remontées de trésorerie, stratégie de rémunération
- Préparer une cession d’entreprise et organiser l’après-cession
- Mettre en place des leviers d’optimisation fiscale selon votre situation
Holding et transmission : une approche stratégique
La holding facilite la transmission en permettant d’organiser les donations de titres, de structurer une gouvernance familiale, et de mobiliser des dispositifs comme le Pacte Dutreil lorsqu’il est applicable. Elle permet également de préparer une transmission progressive, tout en conservant une cohérence dans la gestion des actifs.
Points de vigilance
La holding n’est pertinente que si elle répond à une stratégie claire. Son efficacité dépend de la structuration, des objectifs (capitalisation, investissement, transmission) et du respect des règles fiscales et juridiques. Une analyse sur-mesure est indispensable.
Centraliz vous accompagne
Chez Centraliz, la création d’une holding patrimoniale s’inscrit dans une démarche d’ingénierie patrimoniale complète : audit, définition des objectifs, structuration, choix des partenaires et mise en œuvre. Notre rôle est de sécuriser les décisions et de construire une solution durable, alignée avec vos projets de vie.